ทำไมตัดขาดทุนใน FX ไม่ได้ จิตวิทยาเบื้องหลังและวิธีป้องกันด้วยระบบ

เบื้องหลังที่ตัดขาดทุนไม่ได้มีทั้งนิสัยทางจิตวิทยาของคน และการออกแบบการเทรดที่ไม่พอ หากแยกสาเหตุออก ก็จะเลือกวิธีรับมือได้ง่ายขึ้น

ตามแนวคิดที่เรียกว่าทฤษฎีโพรสเปกต์ ความเจ็บปวดจากขาดทุนรู้สึกมากกว่าความสุขจากกำไรจำนวนเท่ากัน โดยทั่วไปว่ากันว่าประมาณ 2 เท่า แต่เป็นเพียงเกณฑ์คร่าวๆ และต่างกันไปตามบุคคล

ที่ควรระวังคือ จิตวิทยาไม่ใช่สาเหตุเดียว การเข้าโดยไม่มีเหตุผลหรือล็อตที่ใหญ่เกินไปแก้ไม่ได้ด้วยการปรับใจเพียงอย่างเดียว

ถ้าตัดขาดทุนช้า ขาดทุนจะบวมไปถึงเท่าไร

ตัวอย่างบัญชี USD ยอดคงเหลือ $10,000 ซื้อ EURUSD 0.5 ล็อต 0.5 ล็อต 1 pips＝5 USD

หากตัดที่ −40 pips ตามแผน ขาดทุนคือ $200 หรือ 2% ของยอดคงเหลือ แต่หากถือถึง −200 pips จะเป็น $1,000 ซึ่งการเทรดเดียวกันขาดทุนเพิ่มเป็น 5 เท่า

เมื่อขาดทุนบวม ความใจเย็นก็หายไป และยิ่งปิดยากขึ้น เพื่อหลีกเลี่ยงวงจรนี้ ให้ตรึงจุดออกไว้ก่อนที่ใจจะสั่น

อัตรากำไรที่ต้องใช้ชดเชยขาดทุน

ยิ่งขาดทุนมาก อัตรากำไรที่ต้องใช้เพื่อกลับสู่ยอดเดิมก็ยิ่งมากกว่าอัตราขาดทุน สูตรคือ อัตราขาดทุน÷(1−อัตราขาดทุน)

ในตัวอย่าง −200 pips ข้างต้น ขาดทุนคือ 10% ของยอดคงเหลือ หากจะทำให้ $9,000 ที่เหลือกลับเป็น $10,000 ต้องมีกำไรประมาณ 11.1%

ตารางละเอียดตามอัตราขาดทุนและระยะเวลาฟื้นตัว ดูได้ในคอลัมน์ที่เกี่ยวข้อง ในที่นี้ขอให้จำเพียงว่า การตัดขาดทุนช้าทำให้ภาระหนักขึ้น

5 ขั้นตอนแก้ด้วยระบบ

อย่าปล่อยการตัดขาดทุนให้ขึ้นกับอารมณ์ แต่ใส่ไว้ในกฎและขั้นตอนของการเทรด ให้ทำ 5 ข้อต่อไปนี้ทุกครั้งที่เข้าออเดอร์

ตัวอย่างการคำนวณล็อตย้อนกลับ หากขาดทุนที่ยอมรับได้ 2% คือ $200 และระยะตัดขาดทุน 40 pips จะได้ 200÷40＝5 USD นั่นคือ 0.5 ล็อตที่ 1 pips＝5 USD

ควรเขียนกฎเป็นประโยคสั้นๆ ไว้ที่ต้นบันทึกการเทรด ตัวอย่างเช่นต่อไปนี้

• ไม่เข้าในสถานการณ์ที่ยังไม่ได้กำหนดราคาตัดขาดทุน
• ไม่ทำการขยับตัดขาดทุนให้ห่างออกไป
• ขาดทุนต่อครั้งไม่เกิน 2% ของยอดคงเหลือ

การตัดสินใจเรื่องปิดสถานะให้เสร็จตั้งแต่ตอนใจเย็นก่อนมีขาดทุน นี่คือเป้าหมายสูงสุดของการแก้ด้วยระบบ

เมื่อตัดขาดทุนต่อเนื่อง บางครั้งก็รู้สึกว่า "ตัดขาดทุนแล้วจน" และอยากเลิกตัด แต่สาเหตุที่ตัดขาดทุนบ่อยไม่ใช่การตัดขาดทุนเอง

• ระยะตัดขาดทุนแคบเกินช่วงแกว่งปกติของตลาดหรือไม่
• เหตุผลการเข้าคลุมเครือ จนเลือกสถานการณ์ไม่ได้หรือไม่
• ระยะทำกำไรเล็ก จนสมดุลกำไรขาดทุนไม่ดีหรือไม่

วิธีวางระยะตัดขาดทุนดูละเอียดได้ในคอลัมน์ที่เกี่ยวข้อง ก่อนจะถอดตัดขาดทุนออก ให้ตรวจระยะและเหตุผลก่อน

หากความกลัวมาจากขนาดของยอดขาดทุน การลดล็อตคือวิธีที่ตรงที่สุด เมื่อใจนิ่งขึ้น การทำตามกฎก็ง่ายขึ้น

• ลดล็อตลงครึ่งหนึ่ง ให้ขาดทุนอยู่ในช่วงที่รับได้
• ฝึกถือจนถึงตัดขาดทุนซ้ำๆ ด้วยล็อตต่ำสุด
• จดราคาตัดขาดทุนลงโน้ตก่อนเข้าออเดอร์
• หลังตัดขาดทุน พักการเทรดเพื่อปรับใจ

การเปิดสถานะสวนทางทั้งที่ถือขาดทุนลอยตัวอยู่ เป็นเพียงการตรึงขาดทุนไว้ชั่วคราว การตัดสินใจปิดแค่ถูกเลื่อนออกไป

• ต้นทุนอย่างสเปรดเกิดสองเท่า
• ต้องตัดสินใจใหม่ว่าจะปิดฝั่งไหนก่อน
• บางโบรกเกอร์จำกัดการเปิดสถานะสวนทางไว้ในข้อกำหนด

แคชแบ็กส่วนใหญ่คำนวณตามปริมาณการซื้อขาย ไม่ได้มีไว้เพื่อชดเชยขาดทุน

• ยอดเงินคืนยังไม่ยืนยัน และจะลงในหน้าของแต่ละโบรกเกอร์เมื่อเปิดตัว
• อย่าหวังพึ่งเป็นรายได้เพื่ออุดขาดทุน
• อย่าตัดขาดทุนช้าหรือเพิ่มจำนวนครั้งเทรดเพื่อหวังเงินคืน