การบริหารเงินทุน FX | คำนวณล็อตเพื่อจำกัดการขาดทุนต่อครั้งไว้ที่ 2% ของเงินทุน
ไม่แน่ใจไหมว่าในการเทรดแต่ละครั้งควรยอมขาดทุนได้ไม่เกินกี่เปอร์เซ็นต์ของเงินทุน
สรุปคือ จำกัดการขาดทุนต่อครั้งไว้ที่ 1-2% ของเงินทุน แล้วคำนวณล็อตย้อนกลับจากระยะหยุดขาดทุน
บทความนี้แสดงขั้นตอนด้วยสูตรและตารางโดยย่อ เมื่ออ่านจบจะคำนวณล็อตที่เหมาะกับเงินทุนของตนเองได้
สรุป: การบริหารเงินทุน FX คือจำกัดการขาดทุนต่อครั้งไว้ที่ 1-2% ของเงินทุน
- ยอดขาดทุนที่ยอมรับได้ = เงินทุน x อัตราที่ยอมรับได้ (ค่าประมาณคือ 1-2%)
- ล็อต = ยอดขาดทุนที่ยอมรับได้ ÷ (ระยะหยุดขาดทุน pips x มูลค่า 1 pips ต่อ 1 ล็อต)
- ยิ่งระยะหยุดขาดทุนกว้าง แม้เงินทุนเท่าเดิมล็อตก็ยิ่งเล็กลง
- 2% เป็นเพียงค่าประมาณทั่วไป อัตราที่เหมาะสมต่างกันไปตามบุคคลและวิธีเทรด
- เป็นแนวคิดเพื่อจำกัดการขาดทุน ไม่ได้รับประกันกำไร
กฎ 2% ของ FX | คำนวณล็อตย้อนกลับจากยอดขาดทุนที่ยอมรับได้
กฎ 2% เป็นแนวคิดการบริหารเงินทุนที่กำหนดให้ยอดเงินที่ยอมเสียได้ในการเทรด 1 ครั้งไม่เกิน 1-2% ของเงินทุนในบัญชี โดยกำหนดเพดานการขาดทุนก่อน แล้วจึงเลือกล็อต
หากกำหนดล็อตก่อน ยอดขาดทุนจะเปลี่ยนไปมากตามระยะหยุดขาดทุน การกำหนดยอดขาดทุนไว้ก่อนช่วยให้ความเสียหายเมื่อแพ้เท่ากันทุกครั้ง
สูตรคำนวณล็อตและมูลค่า 1 pips
สำหรับดอลลาร์เยน 1 ล็อต (100,000 หน่วย) 1 pips เท่ากับราว ¥1,000 โดยประมาณ ที่ 0.1 ล็อตจึงราว ¥100 และที่ 0.01 ล็อตราว ¥10
| หัวข้อ | สูตร/ค่าประมาณ | ตัวอย่าง (เงินทุน ¥100,000 อัตราที่ยอมรับได้ 2%) |
|---|---|---|
| ยอดขาดทุนที่ยอมรับได้ | เงินทุน x อัตราที่ยอมรับได้ | ¥100,000 x 2% = ¥2,000 |
| ยอดหยุดขาดทุน | ระยะหยุดขาดทุน pips x มูลค่า 1 pips ต่อ 1 ล็อต | 20 pips x ¥1,000 = ¥20,000 |
| ล็อต | ยอดขาดทุนที่ยอมรับได้ ÷ ยอดหยุดขาดทุน | ¥2,000 ÷ ¥20,000 = 0.10 ล็อต |
ต่างจากวิธีกำหนดจากอัตราส่วนมาร์จิ้นอย่างไร
คำอธิบายเดิมของเราครอบคลุมวิธีกำหนดล็อตโดยคำนวณย้อนจากอัตราส่วนมาร์จิ้น ส่วนบทความนี้พูดถึงวิธีคำนวณย้อนจากยอดขาดทุนต่อครั้ง
อัตราส่วนมาร์จิ้นเป็นตัวชี้วัดที่ดูความเผื่อก่อนถูกบังคับปิด ส่วนการบริหารยอดขาดทุนต่างกันตรงที่ใช้ระยะหยุดขาดทุนของแต่ละวิธีเทรด การใช้ทั้งสองอย่างร่วมกันช่วยให้ปลอดภัยยิ่งขึ้น
ตารางล็อต FX โดยย่อ แยกตามเงินทุนและระยะหยุดขาดทุน
คำนวณโดยตรึงอัตราที่ยอมรับได้ไว้ที่ 2% กับเงินทุน 3 แบบและระยะหยุดขาดทุน 2 แบบ เมื่อระยะหยุดขาดทุนเป็น 2.5 เท่า ล็อตจะเหลือ 1 ใน 2.5
| เงินทุน | ยอดขาดทุนที่ยอมรับได้ (2%) | หยุดขาดทุน 20 pips | หยุดขาดทุน 50 pips |
|---|---|---|---|
| ¥100,000 | ¥2,000 | 0.10 ล็อต | 0.04 ล็อต |
| ¥300,000 | ¥6,000 | 0.30 ล็อต | 0.12 ล็อต |
| ¥1,000,000 | ¥20,000 | 1.00 ล็อต | 0.40 ล็อต |
เมื่อส่งคำสั่งจริง ให้ปัดลงให้ตรงกับหน่วยล็อตขั้นต่ำของโบรกเกอร์ หากมีเศษ การไม่ปัดขึ้นเป็นฝั่งที่ใหญ่กว่าจะปลอดภัยกว่า
เงินทุนลดลงอย่างไรเมื่อแพ้ติดต่อกันใน FX
ยิ่งอัตราที่ยอมรับได้มาก เงินทุนยิ่งลดลงเร็วเมื่อแพ้ติดต่อกัน คำนวณโดยสมมติว่าทุกครั้งที่แพ้จะเสียสัดส่วนคงที่ของเงินทุนที่เหลืออยู่
| อัตราที่ยอมรับได้ต่อครั้ง | เงินทุนที่เหลือหลังแพ้ติดต่อกัน 5 ครั้ง | เงินทุนที่เหลือหลังแพ้ติดต่อกัน 10 ครั้ง |
|---|---|---|
| 1% | ราว 95.1% | ราว 90.4% |
| 2% | ราว 90.4% | ราว 81.7% |
| 5% | ราว 77.4% | ราว 59.9% |
| 10% | ราว 59.0% | ราว 34.9% |
ที่ 2% แม้แพ้ติดต่อกัน 10 ครั้ง ก็ยังเหลือเงินทุนราว 8 ส่วนจาก 10 ส่วน ที่ 10% จะเหลือเพียงราว 1 ใน 3
ขั้นตอนบริหารเงินทุนด้วยการคำนวณล็อต FX
- 1
กำหนดอัตราที่ยอมรับได้
เริ่มจากค่าประมาณ 1-2% ในช่วงที่ประสบการณ์เทรดยังน้อย บางแนวคิดแนะนำให้เริ่มจากอัตราที่ต่ำกว่า
- 2
กำหนดตำแหน่งหยุดขาดทุน
ก่อนเข้าเทรด ให้วางจุดหยุดขาดทุนในตำแหน่งที่มีเหตุผลรองรับจากการเคลื่อนไหวของราคา แล้วหาระยะหยุดขาดทุนเป็น pips
- 3
คำนวณล็อต
นำยอดขาดทุนที่ยอมรับได้มาหารด้วยยอดหยุดขาดทุน การใช้เครื่องมือช่วยให้ตรวจสอบได้โดยไม่ผิดพลาด
- 4
ปรับให้ตรงกับหน่วยขั้นต่ำ
ปรับให้ตรงกับล็อตขั้นต่ำของโบรกเกอร์ และปัดเศษลงก่อนส่งคำสั่ง
- 5
บันทึกผลลัพธ์
บันทึกจำนวนครั้งที่แพ้และความเปลี่ยนแปลงของเงินทุน แล้วทบทวนเป็นระยะว่าอัตราที่ยอมรับได้เหมาะสมหรือไม่
แคชแบ็กกับการบริหารเงินทุน FX
แคชแบ็กเป็นกลไกที่คืนต้นทุนบางส่วนตามปริมาณการเทรด ยอดคืนเงินยังไม่ยืนยัน และจะนำไปแสดงในหน้าของแต่ละโบรกเกอร์เมื่อเปิดตัว
ควรหลีกเลี่ยงการเพิ่มล็อตเพื่อหวังเพิ่มยอดคืนเงิน เมื่อล็อตเพิ่มขึ้น ยอดขาดทุนและสเปรดก็เพิ่มในอัตราส่วนเดียวกัน
- กำหนดล็อตจากยอดขาดทุนที่ยอมรับได้ ไม่ใช่จากยอดคืนเงิน
- ยอดคืนเงินเป็นตัวช่วยลดต้นทุน ไม่ได้รับประกันว่าจะชดเชยการขาดทุน
- ก่อนเพิ่มปริมาณการเทรด ให้ตรวจดูความเปลี่ยนแปลงของเงินทุนเมื่อแพ้ติดต่อกัน
- ข้อกำหนดและเงื่อนไขต่างกันไปตามโบรกเกอร์ จึงควรตรวจสอบในหน้าทางการ
นิสัยกำหนดยอดขาดทุนก่อน
อย่ากำหนดล็อตก่อน ให้คำนวณย้อนจากยอดขาดทุนที่ยอมรับได้ เพียงรักษาลำดับนี้ก็ลดสถานการณ์ที่เสียเงินทุนก้อนใหญ่จากความผิดพลาดเพียงครั้งเดียวได้
ใส่เงินทุน อัตราที่ยอมรับได้ และระยะหยุดขาดทุน เพื่อคำนวณล็อตโดยอัตโนมัติ
ลองด้วยเครื่องมือคำนวณล็อตคำถามที่พบบ่อย
Q.กฎ 2% ของ FX คืออะไร
เป็นแนวคิดการบริหารเงินทุนที่จำกัดยอดเงินที่ยอมเสียได้ในการเทรด 1 ครั้งไว้ไม่เกิน 2% ของเงินทุนในบัญชี เป็นเพียงค่าประมาณทั่วไป อัตราที่เหมาะสมต่างกันไปตามจำนวนเงินทุนและวิธีเทรด
Q.ขอสูตรคำนวณล็อตจากระยะหยุดขาดทุนหน่อย
ล็อต = เงินทุน x อัตราที่ยอมรับได้ ÷ (ระยะหยุดขาดทุน pips x มูลค่า 1 pips ต่อ 1 ล็อต) ตามค่าประมาณของดอลลาร์เยน หากเงินทุน ¥100,000 อัตรา 2% และหยุดขาดทุน 20 pips จะได้ 0.10 ล็อต
Q.ถ้าทำตามกฎ 2% จะไม่ขาดทุนใช่หรือไม่
ไม่อาจกล่าวได้ว่าจะไม่ขาดทุน เป็นแนวคิดเพื่อจำกัดการขาดทุนต่อครั้ง ไม่ได้รับประกันกำไร อาจเกิดการขาดทุนจากการแพ้ติดต่อกันหรือการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วของตลาดได้
บทความนี้จัดทำเพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำด้านการลงทุน เงื่อนไขอาจมีการเปลี่ยนแปลง โปรดตรวจสอบข้อมูลล่าสุดที่หน้าทางการของแต่ละโบรกเกอร์ การเทรด FX และ CFD ต่างประเทศมีความเสี่ยงที่จะขาดทุนเกินเงินต้น
