วิธีสังเกตสแกม FX ต่างประเทศ | กลโกงของโบรกเกอร์อันตรายและเช็กลิสต์ 6 ข้อ
ไม่แน่ใจว่าโบรกเกอร์ FX ต่างประเทศปลอดภัยหรือไม่ และสังเกตอย่างไรดี ใช่ไหม
สรุปคือ ให้ตรวจสอบการขึ้นทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลด้วยตนเอง และรู้สัญญาณอันตราย เช่น การชักชวนและการถ่วงเวลาถอนเงิน
บทความนี้สรุปกลโกงที่พบบ่อย จุดตรวจสอบ และขั้นตอนเมื่อสงสัยว่าเสียหาย ในเชิงหลักการทั่วไป
สรุปประเด็นสำคัญ
- การชักชวนที่อ้างว่ารับประกันกำไรหรือเงินต้น และการเรียกค่าธรรมเนียมถอนเงินล่วงหน้า เป็นสัญญาณอันตราย
- ตรวจเลขทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลกับเว็บไซต์สาธารณะด้วยตนเอง และตรวจการสะกดโดเมนด้วย
- หากสงสัยว่าเสียหาย ให้หยุดฝากเงิน เก็บบันทึก และติดต่อหน่วยงานสาธารณะที่ให้คำปรึกษา
สรุป: ตรวจสอบ 3 จุดด้วยตนเอง คือ การขึ้นทะเบียน การถอนเงิน และการชักชวน
- การชักชวนที่อ้างว่ารับประกันกำไรหรือเงินต้น ให้สงสัยไว้ก่อน
- เลขทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแล ให้ตรวจสอบเองกับเว็บไซต์สาธารณะของหน่วยงานนั้น
- ดูว่ากฎการถอนเงินเขียนไว้ชัดเจนในข้อกำหนดหรือไม่
- ทดสอบฝากถอนด้วยจำนวนน้อยก่อน แล้วค่อยฝากเงินจริงจัง
กลโกงที่พบบ่อยในสแกมและโบรกเกอร์อันตรายของ FX ต่างประเทศ
การชักชวนแบบหลอกลวงมีรูปแบบร่วมกันอยู่หลายแบบ ต่อไปนี้เป็นการจัดระเบียบกลโกงที่มีรายงานว่าพบโดยทั่วไป
| กลโกง | คำพูดที่พบบ่อย | ข้อควรระวัง |
|---|---|---|
| รับประกันเงินต้น・ผลตอบแทนรายเดือน | บอกว่า "เพิ่มแน่นอน" | ตลาดไม่มีสิ่งใดรับประกัน |
| ชักชวนให้ใช้ EA ชนะแน่ | ขายผ่าน SNS หรือ DM | ไม่มีวิธีที่ชนะได้แน่นอน |
| เรียกค่าธรรมเนียมถอนเงิน | "จ่ายค่าธรรมเนียมแล้วถอนได้" | ถูกขอให้ฝากเพิ่ม |
| เว็บปลอม | หน้าจอคล้ายโบรกเกอร์ดัง | สะกดโดเมนต่างออกไป |
| โอนเข้าบัญชีบุคคล | เจ้าหน้าที่ระบุบัญชีปลายทาง | ตรวจสอบว่าเป็นชื่อของโบรกเกอร์ |
มีรายงานกรณีที่ฝากเงินแล้วเข้าทันที แต่การถอนถูกถ่วงเวลาด้วยเหตุผลต่าง ๆ ลักษณะเฉพาะคือเพิ่มการยืนยันตัวตนหรืออ้างว่ากำลังตรวจสอบซ้ำ ๆ โดยไม่ระบุกำหนดวัน
ควรระวังโบรกเกอร์ที่ไม่พบการระบุใบอนุญาตทางการเงินด้วย แม้จะมีการระบุ ก็มีกรณีที่ตรวจสอบเลขกับเว็บไซต์ของหน่วยงานไม่ได้
การชวนใช้ "EA ชนะแน่" ที่ส่งมาทาง SNS หรือ DM
การชักชวนลงทุนที่ส่งมาจากคนแปลกหน้าทาง SNS หรือ DM ให้สงสัยไว้ก่อน มีรายงานกรณีที่อ้าง "EA ที่ชนะแน่นอน" หรือผลตอบแทนสูง แล้วเร่งให้ฝากเงิน
ผลงานของ EA เป็นเพียงผลในอดีต ไม่ได้สัญญาถึงกำไรในอนาคต แนวคิดการทดสอบดูได้ในคอลัมน์ที่เกี่ยวข้องเรื่องแบ็กเทสต์
เมื่อถูกบอกว่า "ถอนเงินต้องมีค่าธรรมเนียม"
มีกรณีที่ถูกขอให้โอนเพิ่มโดยอ้างว่า "ถอนเงินต้องมีค่าธรรมเนียม" แม้โบรกเกอร์ที่ถูกต้องก็อาจมีค่าธรรมเนียมการถอนได้ แต่โดยปกติเงื่อนไขจะเขียนไว้ในข้อกำหนด ก่อนจ่ายให้ตรวจสอบข้อกำหนดและหน้าทางการ
ถูกขอให้โอนเข้าบัญชีบุคคล
หากเจ้าหน้าที่ขอให้โอนเข้าบัญชีในชื่อบุคคล ให้ถือเป็นสัญญาณอันตราย ใช้เฉพาะปลายทางการฝากที่แสดงบนหน้าทางการของโบรกเกอร์หรือหน้าสมาชิกเท่านั้น
จุดตรวจสอบ 6 ข้อเพื่อสังเกต
- ตรวจเลขทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลกับเว็บไซต์ของหน่วยงาน
- ระบุชื่อบริษัทและที่อยู่ไว้ชัดเจน
- ตรวจสอบจำนวนปีที่ดำเนินงานและผลงาน
- กฎการถอนเงินเขียนไว้ชัดเจนในข้อกำหนด
- ตรวจการสะกดโดเมนทางการทีละตัวอักษร
- หลีกเลี่ยงที่ที่เร่งให้ฝากเงินหรือเน้นแต่โบนัส
เลขใบอนุญาตให้ตรวจกับเว็บไซต์ของหน่วยงาน
แม้มีการระบุใบอนุญาต ก็ไม่ได้แปลว่าเป็นของจริง ให้นำเลขที่แสดงบนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ไปค้นหาและตรวจสอบกับเว็บไซต์สาธารณะของหน่วยงานกำกับดูแลที่อ้างว่าเป็นผู้ออก
ดูว่าชื่อบริษัท ที่อยู่ และประเภทการขึ้นทะเบียนตรงกันหรือไม่ หากไม่ตรงหรือค้นไม่พบ การไม่เริ่มเทรดจะปลอดภัยกว่า
ความต่างของโดเมนทางการกับโดเมนปลอม
เว็บปลอมอาจใช้โดเมนที่สะกดคล้ายของจริง มีรายงานกรณีตัวอักษรต่างไปตัวเดียวหรือส่วนท้ายต่างกัน
สัญลักษณ์กุญแจหรือ https แสดงเพียงว่าการสื่อสารถูกเข้ารหัส ไม่ได้พิสูจน์ความปลอดภัยของผู้ดำเนินการ ควรเปิดเว็บไซต์ทางการจากบุ๊กมาร์กหรือประกาศอย่างเป็นทางการเป็นนิสัย
ความต่างระหว่าง "น่าสงสัย" กับ "ข้อจำกัดตามกฎ"
ข้อจำกัดการถอนเงินไม่ได้เป็นสแกมทั้งหมด เงื่อนไขการถอนโบนัสและการขอยืนยันตัวตนเป็นกฎปกติของโบรกเกอร์ส่วนใหญ่
| สถานการณ์ | ข้อจำกัดตามกฎ | สัญญาณอันตราย |
|---|---|---|
| โบนัส | เงื่อนไขการถอนระบุชัดในข้อกำหนด | เงื่อนไขถูกเพิ่มภายหลัง |
| ยืนยันตัวตน | ตรวจสอบเมื่อส่งเอกสาร | ขอเอกสารเดิมซ้ำหลายครั้ง |
| ค่าธรรมเนียมถอนเงิน | จำนวนและเงื่อนไขอยู่ในข้อกำหนด | เรียกให้โอนเพิ่มโดยไม่มีเหตุผล |
| ระยะเวลาถอนเงิน | แจ้งจำนวนวันโดยประมาณ | ถ่วงเวลาโดยไม่บอกเหตุผล |
หากลังเล ให้ดูว่าเขียนไว้ชัดเจนในข้อกำหนดหรือไม่
หากเนื้อหาของข้อจำกัดเขียนไว้ในข้อกำหนดและใช้กับทุกคนเหมือนกัน มีโอกาสสูงว่าเป็นข้อจำกัดตามกฎ แต่หากเงื่อนไขเปลี่ยนไปเพียงด้วยการบอกปากเปล่าหรือทางแชท ให้ระวัง
การปฏิบัติเพื่อไม่ให้เสียหาย
- ทดสอบฝากและถอนด้วยจำนวนน้อยก่อน
- เปิดบัญชีจาก URL ของเว็บไซต์ทางการ
- ไม่ส่งข้อมูลบัญชีหรือรหัสผ่านให้ผู้อื่น
- ไม่ฝากเงินตามการชักชวนทาง SNS หรือ DM
- เก็บบันทึกยอดฝากและวันที่ถอน
การทดสอบถอนเงินคือการฝากจำนวนน้อยแล้วตรวจสอบว่าถอนได้จริงหรือไม่ ลองสักครั้งก่อนเทรดจริงจัง จะเข้าใจขั้นตอนการถอนด้วย
การตั้งค่าปกป้องบัญชีดูได้ในคอลัมน์ที่เกี่ยวข้องเรื่องความปลอดภัยของบัญชี ส่วนขั้นตอนการถอนเงินดูได้ในคอลัมน์เกี่ยวกับพื้นฐานการถอนเงิน
ขั้นตอนรับมือเมื่อสงสัยว่าเสียหาย
- 1
หยุดฝากเงิน
หยุดการฝากและโอนเพิ่มทั้งหมด รวมถึงการโอนเพิ่มเพื่อ "เอาคืน" ด้วย
- 2
เก็บบันทึก
เก็บบทสนทนา ภาพหน้าจอของเว็บไซต์ และประวัติการเทรด เก็บไว้ก่อนที่จะถูกลบ
- 3
ติดต่อหน่วยงานสาธารณะที่ให้คำปรึกษา
หากเป็นผู้พำนักในญี่ปุ่น ให้ปรึกษาศูนย์ผู้บริโภคของญี่ปุ่น (Consumer Affairs Center) หรือช่องทางปรึกษาของตำรวจ
- 4
ตรวจสอบช่องทางของหน่วยงานกำกับดูแล
ตรวจสอบช่องทางร้องเรียนหรือแจ้งเบาะแสของหน่วยงานกำกับดูแลที่โบรกเกอร์อ้างว่าขึ้นทะเบียน
- 5
ปรึกษาบริษัทบัตร
หากฝากด้วยบัตรเครดิต ให้แจ้งสถานการณ์กับบริษัทบัตรโดยเร็วเพื่อปรึกษา
การตรวจสอบโบรกเกอร์ของ XB กับแคชแบ็ก
XB มีนโยบายลงโบรกเกอร์ที่รับดูแลหลังตรวจสอบข้อมูลการกำกับดูแลอย่างเป็นทางการของแต่ละราย โบรกเกอร์ที่ไม่ได้อยู่ในรายการจะไม่มีเงินคืนแคชแบ็ก
- ยอดเงินคืนยังไม่ยืนยัน และจะลงในหน้าของแต่ละโบรกเกอร์เมื่อเปิดตัว
- การที่มีรายชื่ออยู่ ไม่ได้เป็นการรับประกันความปลอดภัย
- การตรวจสอบขั้นสุดท้าย ให้ตรวจเองจากข้อมูลทางการด้วย
ใช้เป็นข้อมูลเปรียบเทียบต้นทุนการเทรดเป็นตัวเลข ใช้ควบคู่กับการตรวจสอบความปลอดภัยเพื่อช่วยเลือกโบรกเกอร์
เปรียบเทียบต้นทุนของโบรกเกอร์คำถามที่พบบ่อย
Q.จุดสำคัญที่สุดในการสังเกตสแกม FX ต่างประเทศคืออะไร
คือการชักชวนที่อ้างว่ารับประกันกำไร และการตรวจสอบใบอนุญาต ให้ตรวจเลขทะเบียนกับเว็บไซต์สาธารณะของหน่วยงานกำกับดูแลด้วยตนเอง และดูว่ากฎการถอนเงินเขียนไว้ชัดเจนในข้อกำหนดหรือไม่ หากตรวจสอบไม่ได้แม้เพียงข้อเดียว การไม่เริ่มเทรดจะปลอดภัยกว่า
Q.หากมีข้อจำกัดการถอนโบนัส มีโอกาสสูงว่าเป็นสแกมหรือไม่
ไม่จำเป็นเสมอไป เงื่อนไขการถอนโบนัสเป็นกฎปกติที่ระบุชัดในข้อกำหนดของโบรกเกอร์ส่วนใหญ่ แต่หากเงื่อนไขเปลี่ยนภายหลัง หรือถูกขอให้โอนเพิ่มโดยไม่มีเหตุผล ควรระวัง
Q.ถ้าเป็นเว็บไซต์ https ถือว่าปลอดภัยได้หรือไม่
ไม่ได้ https แสดงเพียงว่าการสื่อสารถูกเข้ารหัส ไม่ได้พิสูจน์ความปลอดภัยของผู้ดำเนินการ ควรตรวจการสะกดโดเมน และเข้าจากประกาศทางการหรือบุ๊กมาร์กเป็นนิสัย
Q.หากสงสัยว่าเสียหาย ควรทำอะไรก่อน
ก่อนอื่นให้หยุดการฝากและโอนเพิ่ม เก็บบทสนทนา ภาพหน้าจอ และประวัติการเทรด หากเป็นผู้พำนักในญี่ปุ่น ให้ติดต่อหน่วยงานสาธารณะที่ให้คำปรึกษา เช่น ศูนย์ผู้บริโภคหรือช่องทางปรึกษาของตำรวจ หากฝากด้วยบัตรให้ปรึกษาบริษัทบัตรด้วย
บทความนี้จัดทำเพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำด้านการลงทุน เงื่อนไขอาจมีการเปลี่ยนแปลง โปรดตรวจสอบข้อมูลล่าสุดที่หน้าทางการของแต่ละโบรกเกอร์ การเทรด FX และ CFD ต่างประเทศมีความเสี่ยงที่จะขาดทุนเกินเงินต้น
