Как распознать мошенничество на зарубежном Forex: приёмы и 6 пунктов проверки
Не знаете, как понять, безопасен ли зарубежный Forex-брокер?
Коротко: самостоятельно сверяйте регистрацию у регулятора и знайте тревожные признаки, например навязчивые предложения и затягивание вывода.
В статье в общих чертах разберём частые приёмы, пункты проверки и порядок действий при подозрении на ущерб.
Главное в статье
- Гарантии прибыли или капитала и требование комиссии за вывод заранее считайте тревожными признаками.
- Регистрационный номер у регулятора сверяйте сами на публичном сайте регулятора и проверяйте написание домена.
- При подозрении на ущерб прекратите пополнение, сохраните записи и обратитесь в официальные органы.
Коротко: проверяйте сами три вещи — регистрацию, вывод и предложения
- Предложения, гарантирующие прибыль или сохранность капитала, сначала подозревайте
- Регистрационный номер у регулятора сверяйте сами на публичном сайте регулятора
- Смотрите, прописаны ли правила вывода в условиях
- Прежде чем вносить крупную сумму, проверьте пополнение и вывод малой суммой
Частые приёмы мошенников и опасных брокеров на зарубежном Forex
У мошеннических предложений есть несколько общих схем. Ниже — обзор приёмов, о которых обычно сообщают.
| Приём | Как обычно говорят | На что обратить внимание |
|---|---|---|
| Гарантия капитала или месячной доходности | Говорят «точно вырастет» | У рынка гарантий нет |
| Предложение «беспроигрышного» советника | Навязывают в соцсетях или личных сообщениях | Метода, который точно выигрывает, нет |
| Требование комиссии за вывод | «Заплатите комиссию — и сможете вывести» | Просят дополнительное пополнение |
| Поддельный сайт | Экран, похожий на известного брокера | Написание домена отличается |
| Перевод на личный счёт | Менеджер сам указывает реквизиты | Проверить, что получатель — брокер |
Сообщают и о случаях, когда пополнение зачисляется сразу, а вывод затягивают под разными предлогами. Типично повторение «дополнительной верификации» и «проверки» без указания срока.
Осторожно относитесь и к брокерам, у которых не видно сведений о финансовой лицензии. Даже если сведения указаны, бывает, что номер нельзя найти на сайте регулятора.
Предложения «беспроигрышного советника» в соцсетях и личных сообщениях
Инвестиционные предложения от незнакомцев в соцсетях и личных сообщениях сначала подозревайте. Сообщают о случаях, когда под предлогом «советника, который точно выигрывает» и высокой доходности торопят с пополнением.
Результаты советника — лишь прошлое и не обещают будущей прибыли. О подходе к проверке можно прочитать в смежной статье о бэктесте.
Если говорят «для вывода нужна комиссия»
Бывает, что просят дополнительный перевод, сказав «для вывода нужна комиссия». Комиссия за вывод у добросовестных брокеров тоже бывает, но условия обычно прописаны в правилах. Перед оплатой проверьте правила и официальную страницу.
Просят перевести деньги на личный счёт
Если менеджер просит перевод на счёт на личное имя, это можно считать тревожным признаком. Пользуйтесь только реквизитами, указанными на официальной странице брокера или в личном кабинете.
6 пунктов проверки
- Сверить регистрационный номер на сайте регулятора
- Указаны название компании и адрес
- Проверить срок работы и репутацию
- Правила вывода прописаны в условиях
- Проверить написание официального домена по буквам
- Избегать тех, кто торопит с пополнением или хвалит только бонус
Номер лицензии сверяйте на сайте регулятора
Даже если лицензия указана, она не обязательно настоящая. Найдите номер с сайта брокера на публичном сайте регулятора, который будто бы её выдал, и сверьте.
Смотрите, совпадают ли название компании, адрес и вид регистрации. Если не совпадают или не находятся, лучше не начинать торговлю.
Чем официальный домен отличается от поддельного
Поддельные сайты делают на доменах, написание которых похоже на официальное. Сообщают о случаях, когда отличается одна буква или иной конец адреса.
Значок замка и https лишь показывают шифрование соединения и не доказывают безопасность владельца. Привыкайте открывать официальный сайт из закладок или официальных сообщений.
Чем «подозрительное» отличается от «ограничения по правилам»
Не всякое ограничение вывода — мошенничество. Условия вывода бонуса и запрос верификации — обычные правила у многих брокеров.
| Ситуация | Ограничение по правилам | Тревожный признак |
|---|---|---|
| Бонус | Условия вывода прописаны в правилах | Условия добавляют потом |
| Верификация | Проверка после отправки документов | Много раз просят одни и те же документы |
| Комиссия за вывод | Сумма и условия есть в правилах | Без причины требуют дополнительный перевод |
| Срок вывода | Указаны ориентировочные дни | Затягивают, не называя причины |
Если сомневаетесь, посмотрите, прописано ли это в правилах
Если содержание ограничения записано в правилах и применяется ко всем одинаково, это, скорее всего, ограничение по правилам. Если условия меняются на словах или только в чате, будьте осторожны.
Что делать, чтобы не стать жертвой
- Сначала сделайте тест пополнения и вывода на малую сумму
- Открывайте счёт по ссылке с официального сайта
- Не передавайте другим данные счёта и пароли
- Не пополняйте счёт по предложениям из соцсетей и личных сообщений
- Сохраняйте записи о суммах пополнения и датах вывода
Тест вывода — это когда вы вносите малую сумму и проверяете, получится ли её вывести. Если один раз попробовать до серьёзной торговли, станет понятен и порядок вывода.
О настройках защиты счёта рассказывает смежная статья о безопасности счёта. О порядке вывода — статья об основах вывода средств.
Порядок действий при подозрении на ущерб
- 1
Прекратите пополнение
Остановите любые дополнительные пополнения и переводы. Не переводите деньги и «чтобы вернуть».
- 2
Сохраните записи
Сохраните переписку, экраны сайта и историю сделок, пока их не удалили.
- 3
Обратитесь в официальные органы
Резидентам Японии можно обратиться, например, в центр защиты прав потребителей (Shohi Seikatsu Center) или в полицию.
- 4
Найдите службу регулятора
Выясните, куда подаются жалобы и сообщения в регулятор, в котором брокер якобы зарегистрирован.
- 5
Свяжитесь с компанией карты
Если вы пополняли кредитной картой, как можно раньше расскажите о ситуации эмитенту карты.
Проверка брокеров в XB и кэшбэк
XB публикует брокеров, сверив их с официальными регуляторными сведениями каждой компании. По брокерам вне списка кэшбэк не выплачивается.
- Размер выплат пока не определён и будет опубликован на страницах брокеров при запуске
- Присутствие в списке не гарантирует безопасность
- Окончательную проверку делайте и сами по официальным данным
Это поможет сравнить торговые издержки в цифрах. Используйте его вместе с проверкой безопасности при выборе брокера.
Сравнить издержки брокеровВопросы и ответы
Q.Что главное для распознавания мошенничества на зарубежном Forex?
Предложения, гарантирующие прибыль, и сверка лицензии. Номер регистрации сверьте сами на публичном сайте регулятора, а также посмотрите, прописаны ли правила вывода в условиях. Если что-то одно подтвердить нельзя, лучше не начинать торговлю.
Q.Ограничение вывода бонуса — это, скорее всего, мошенничество?
Не обязательно. Условия вывода бонуса — обычное правило, прописанное в условиях у многих брокеров. Осторожность нужна, если условия меняются потом или без причины просят дополнительный перевод.
Q.Если сайт на https, он безопасен?
Нет. https лишь показывает, что соединение зашифровано, и не доказывает безопасность владельца. Проверяйте написание домена и привыкайте заходить по официальным сообщениям или из закладок.
Q.Что сделать в первую очередь при подозрении на ущерб?
Сначала прекратите пополнения и переводы. Сохраните переписку, экраны и историю сделок, а резидентам Японии стоит обратиться в официальные органы, например в центр защиты прав потребителей или в полицию. Если пополняли картой, свяжитесь и с эмитентом.
Эта статья носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Условия могут меняться, поэтому актуальные сведения уточняйте на официальных страницах брокеров. Торговля на зарубежном FX и CFD сопряжена с риском убытков, превышающих вложенный капитал.
