เลเวอเรจ FX กี่เท่าดี | วิธีกำหนดเลเวอเรจที่ใช้จริง
ลังเลอยู่หรือไม่ว่าเลเวอเรจของ FX ต่างประเทศควรตั้งไว้กี่เท่ากันแน่
สรุปคือ ให้พิจารณาจากเลเวอเรจที่ใช้จริง ไม่ใช่เลเวอเรจสูงสุดของบัญชี ขนาดกำไรขาดทุนถูกกำหนดโดยล็อต
บทความนี้สรุปความต่างของทั้งสองแบบ ตัวอย่างคำนวณมาร์จิ้นที่ต้องใช้ เกณฑ์ตามสไตล์ กลไกที่เพดานลดลง และขั้นตอนการกำหนด
สรุปประเด็นสำคัญ
- ขนาดกำไรขาดทุนถูกกำหนดโดยล็อตและเลเวอเรจที่ใช้จริง ไม่ใช่เลเวอเรจสูงสุดของบัญชี
- เลเวอเรจที่ใช้จริงคือมูลค่ารวมของสถานะ ÷ เงินทุนที่มีผล กำหนดโดยคำนวณย้อนจากความขาดทุนที่ยอมรับได้และระยะตัดขาดทุน
- บางโบรกเกอร์ลดเพดานตามยอดเงิน ช่วงประกาศตัวเลขหรือสุดสัปดาห์ จึงควรตรวจสอบเงื่อนไขจากหน้าทางการ
สรุป: กำหนดเลเวอเรจจาก “ที่ใช้จริง” ไม่ใช่ “สูงสุด”
- เลเวอเรจสูงสุดของบัญชีเพียงกำหนดว่ามาร์จิ้นที่ต้องใช้จะน้อยแค่ไหน
- ขนาดกำไรขาดทุนถูกกำหนดโดยล็อตและเลเวอเรจที่ใช้จริง
- เลเวอเรจที่ใช้จริงเป็นผลที่ได้จากการคำนวณย้อนกลับจากความขาดทุนที่ยอมรับได้
- เพดานเปลี่ยนไปตามโบรกเกอร์และยอดเงิน จึงต้องตรวจสอบจากหน้าทางการ
ความต่างระหว่างเลเวอเรจสูงสุดกับเลเวอเรจที่ใช้จริง
เลเวอเรจสูงสุดคือเพดานของอัตราทดที่บัญชีใช้ได้ ส่วนเลเวอเรจที่ใช้จริงแสดงขนาดของสถานะที่ถืออยู่จริง
| หัวข้อ | เลเวอเรจสูงสุด | เลเวอเรจที่ใช้จริง |
|---|---|---|
| ความหมาย | เพดานของอัตราทดที่บัญชีใช้ได้ | อัตราทดที่ใช้อยู่จริง |
| การคำนวณ | ขึ้นกับโบรกเกอร์และประเภทบัญชี | มูลค่ารวมของสถานะ ÷ เงินทุนที่มีผล (Equity) |
| ผู้กำหนด | โบรกเกอร์ (เราเป็นผู้เลือก) | ขึ้นกับล็อตของเราเอง |
| ผลที่เกิดขึ้น | ขนาดของมาร์จิ้นที่ต้องใช้ | ขนาดการแกว่งของกำไรขาดทุน |
ต่อให้เลเวอเรจสูงสุดสูง หากล็อตเท่ากัน กำไรขาดทุนก็ไม่เปลี่ยน สิ่งที่เปลี่ยนมีเพียงมาร์จิ้นที่ต้องใช้
ตัวอย่างคำนวณมาร์จิ้นที่ต้องใช้: 100 เท่า・500 เท่า・1000 เท่า
มาร์จิ้นที่ต้องใช้ได้จากการนำมูลค่ารวมของสถานะมาหารด้วยเลเวอเรจ ลองเทียบกรณีซื้อ EURUSD 1 ล็อต (100,000 หน่วย) ที่ราคา 1.08
| เลเวอเรจสูงสุด | มูลค่ารวมของสถานะ | มาร์จิ้นที่ต้องใช้ |
|---|---|---|
| 100 เท่า | $108,000 | $1,080 |
| 500 เท่า | $108,000 | $216 |
| 1000 เท่า | $108,000 | $108 |
วิธีคำนวณเลเวอเรจที่ใช้จริงและเกณฑ์โดยประมาณ
เลเวอเรจที่ใช้จริงคือมูลค่ารวมของสถานะหารด้วยเงินทุนที่มีผล หากในบัญชีมี $5,000 และถือ EURUSD 0.5 ล็อต จะได้ $54,000 ÷ $5,000 ประมาณ 10.8 เท่า
หากถือหลายสถานะ ให้รวมมูลค่าของทุกสถานะแล้วคำนวณ เมื่อยอดคงเหลือในบัญชีลดลง ล็อตเท่าเดิมก็จะทำให้อัตราทดสูงขึ้น
เกณฑ์โดยประมาณตามสไตล์
| สไตล์การเทรด | เกณฑ์เลเวอเรจที่ใช้จริง | แนวคิด |
|---|---|---|
| ระยะยาว・สวิง | ค่อนข้างต่ำ (ไม่เกินไม่กี่เท่า) | เหลือพื้นที่ให้รับการเคลื่อนไหวของราคาที่ใหญ่ได้ |
| เดย์เทรด | ต่ำถึงปานกลาง (ราวไม่กี่เท่าถึง 10 เท่า) | ปรับล็อตให้พอดีกับระยะตัดขาดทุน |
| สแกลป์ระยะสั้น | ปานกลางถึงค่อนข้างสูง | ระยะตัดขาดทุนแคบ อัตราทดจึงสูงได้ง่าย |
ดู “จำนวนเงินเมื่อแพ้” มากกว่าเกณฑ์โดยประมาณ
แม้เป็น 10 เท่าเท่ากัน หากระยะตัดขาดทุนกว้างกว่า ความขาดทุนต่อครั้งก็มากกว่า ควรตรวจสอบจากจำนวนเงินเมื่อโดนตัดขาดทุน ไม่ใช่เพียงอัตราทด
ข้อดีและข้อเสียของเลเวอเรจสูง
เลเวอเรจสูงสุดที่สูงมีข้อดีหากใช้เป็น แต่ก็มีด้านที่เพิ่มความเสี่ยง จึงควรเข้าใจทั้งสองด้าน
ข้อดี
- หากล็อตเท่ากัน มาร์จิ้นที่ต้องใช้จะน้อยลง
- ประสิทธิภาพการใช้มาร์จิ้นดี เงินที่เหลือนำไปใช้อย่างอื่นได้
- ไม่ต้องวางเงินไว้ในบัญชีมากเกินไป ฝากเท่าที่จำเป็นได้
- ระดับมาร์จิ้นมีส่วนเผื่อ จึงรักษาระยะห่างถึงล็อสคัทได้ง่ายขึ้น
ข้อเสีย
- เปิดล็อตใหญ่ได้แม้เงินทุนน้อย จึงเทรดเกินตัวได้ง่าย
- เมื่อเลเวอเรจที่ใช้จริงสูงขึ้น ราคาสวนเพียงเล็กน้อยก็ขาดทุนมาก
- เมื่อราคาผันผวนรุนแรง อาจโดนล็อสคัทก่อนถึงจุดตัดขาดทุน
- ไม่มีกฎการเทรด และมักกำหนดล็อตตามความรู้สึก
กลไกที่เพดานเลเวอเรจลดลงตามยอดเงิน
FX ต่างประเทศบางโบรกเกอร์ลดเลเวอเรจที่ใช้ได้เป็นขั้น ๆ ตามเงินทุนที่มีผลหรือขนาดของสถานะ กลไกและระดับต่างกันไปตามโบรกเกอร์
- มีระบบที่เพดานลดลงเป็นขั้นเมื่อเงินทุนที่มีผลเพิ่มขึ้น
- หากมูลค่ารวมของสถานะใหญ่ เพดานของอัตราทดอาจลดลง
- บางโบรกเกอร์ลดเพดานชั่วคราวช่วงก่อนหลังประกาศตัวเลขหรือช่วงสุดสัปดาห์
- เพดานอาจต่างกันไปตามสินทรัพย์ (คู่สกุลเงิน・ทองคำ・ดัชนี)
วิธีกำหนดเลเวอเรจ: ขั้นตอนคำนวณย้อนจากความขาดทุนที่ยอมรับได้
ไม่ใช่กำหนดอัตราทดก่อน แต่คำนวณย้อนจากความขาดทุนที่ยอมรับได้ ลำดับคือเลเวอเรจที่ใช้จริงจะเป็นผลที่ตามมา
- 1
กำหนดความขาดทุนที่ยอมรับได้
กำหนดจำนวนเงินที่ยอมเสียได้ใน 1 ครั้ง หาก $5,000 คิด 2% ความขาดทุนที่ยอมรับได้คือ $100
- 2
กำหนดระยะตัดขาดทุน
วัดระยะไปยังตำแหน่งที่มุมมองพังจากรูปกราฟหรือ ATR ในตัวอย่างนี้สมมติเป็น 20 pips
- 3
คำนวณล็อต
EURUSD 20 pips × 10 USD ความขาดทุนต่อ 1 ล็อตประมาณ 200 USD 100 USD ÷ 200 USD ได้ 0.5 ล็อต
- 4
ตรวจสอบเลเวอเรจที่ใช้จริง
สถานะ 0.5 ล็อตมีมูลค่าประมาณ $54,000 นำมาหารด้วย $5,000 ได้ประมาณ 10.8 เท่า
- 5
ทบทวนว่าสูงเกินไปหรือไม่
หากเกินที่รับได้ ให้ลดล็อต อย่าใช้วิธีทำให้ระยะตัดขาดทุนแคบลงเพื่อให้ตัวเลขลงตัว
| หัวข้อ | ตัวอย่าง |
|---|---|
| เงินทุนในบัญชี | $5,000 |
| ความขาดทุนที่ยอมรับได้ (2%) | $100 |
| ระยะตัดขาดทุน | 20pips |
| จำนวนล็อต | 0.5 ล็อต |
| เลเวอเรจที่ใช้จริง | ประมาณ 10.8 เท่า |
ความสัมพันธ์ระหว่างเลเวอเรจกับแคชแบ็ก
แคชแบ็กส่วนใหญ่คำนวณตามจำนวนล็อตที่ซื้อขาย เกณฑ์คือปริมาณการซื้อขาย ไม่ใช่อัตราเลเวอเรจเอง
ยอดเงินคืนยังไม่ยืนยัน และจะลงในหน้าของแต่ละโบรกเกอร์เมื่อเปิดตัว อย่าเพิ่มล็อตหรือเลเวอเรจเพราะหวังเงินคืน
ใส่คู่สกุลเงินและจำนวนล็อต เพื่อดูมาร์จิ้นที่ต้องใช้และเลเวอเรจที่ใช้จริงโดยประมาณ ลองเทียบความต่างของแต่ละอัตราทดดู
คำนวณมาร์จิ้นที่ต้องใช้คำถามที่พบบ่อย
Q.เลเวอเรจ FX ควรกี่เท่า
ไม่มีคำตอบตายตัว ให้พิจารณาจากเลเวอเรจที่ใช้จริง ไม่ใช่อัตราสูงสุด กำหนดล็อตจากความขาดทุนที่ยอมรับได้และระยะตัดขาดทุน แล้วตรวจสอบว่าอัตราทดที่ได้อยู่ในช่วงที่รับได้หรือไม่
Q.เลเวอเรจสูงสุดสูง ความขาดทุนจะมากขึ้นหรือไม่
หากล็อตเท่ากัน ขนาดกำไรขาดทุนไม่เปลี่ยน สิ่งที่เปลี่ยนคือมาร์จิ้นที่ต้องใช้ แต่เพราะเปิดล็อตใหญ่ได้ด้วยเงินน้อย ผลลัพธ์จึงอาจขาดทุนบานปลายได้ง่ายขึ้น
Q.คำนวณเลเวอเรจที่ใช้จริงอย่างไร
นำมูลค่ารวมของสถานะมาหารด้วยเงินทุนที่มีผล เช่น บัญชี $5,000 ถือ EURUSD 0.5 ล็อต (ประมาณ $54,000) จะได้ประมาณ 10.8 เท่า เมื่อยอดคงเหลือเปลี่ยน อัตราทดก็เปลี่ยนตาม
Q.เมื่อยอดเงินเพิ่มขึ้น เลเวอเรจจะลดลงหรือไม่
บางโบรกเกอร์ลดเพดานเป็นขั้นตามเงินทุนที่มีผลหรือสถานะ และอาจจำกัดช่วงประกาศตัวเลขหรือสุดสัปดาห์ กลไกต่างกันไปตามโบรกเกอร์ โปรดตรวจสอบเงื่อนไขล่าสุดจากหน้าทางการ
บทความนี้จัดทำเพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำด้านการลงทุน เงื่อนไขอาจมีการเปลี่ยนแปลง โปรดตรวจสอบข้อมูลล่าสุดที่หน้าทางการของแต่ละโบรกเกอร์ การเทรด FX และ CFD ต่างประเทศมีความเสี่ยงที่จะขาดทุนเกินเงินต้น
