กฎควบคุมเลเวอเรจ FX ต่างประเทศ | ความต่างจาก 25 เท่าในญี่ปุ่นและเพดานของแต่ละโบรกเกอร์
สงสัยไหมว่า "ในญี่ปุ่นจำกัดแค่ 25 เท่า แต่ทำไม FX ต่างประเทศมี 1000 เท่าหรือ 2000 เท่า"
เป็นคำอธิบายสำหรับผู้อยู่อาศัยในญี่ปุ่น สำนักงานบริการทางการเงินญี่ปุ่น (FSA) อธิบายว่า การเทรด FX นอกตลาดของบุคคลธรรมดาในญี่ปุ่นต้องมีเงินประกันตั้งแต่ 4% ของมูลค่าการซื้อขาย เมื่อแปลงเป็นเลเวอเรจคือไม่เกิน 25 เท่า ส่วนเพดานของโบรกเกอร์ต่างประเทศเปลี่ยนไปตามหน่วยงานกำกับ ประเภทบัญชี ยอดคงเหลือ ฯลฯ
บทความนี้ช่วยให้ตรวจสอบความต่างจากกฎในญี่ปุ่น และเลเวอเรจสูงสุดของโบรกเกอร์ที่รองรับ พร้อมข้อควรระวังของเลเวอเรจสูง
สรุป: ในญี่ปุ่นไม่เกิน 25 เท่า ส่วนต่างประเทศเพดานเปลี่ยนไปตามโบรกเกอร์และเงื่อนไข
- FX นอกตลาดของบุคคลธรรมดาในญี่ปุ่นต้องมีเงินประกัน 4% ขึ้นไป (ไม่เกิน 25 เท่า) (FSA)
- เพดานของโบรกเกอร์ต่างประเทศเปลี่ยนไปตามหน่วยงานกำกับ ประเภทบัญชี ยอดคงเหลือ ฯลฯ
- สูงสุดของ 5 โบรกเกอร์ที่ XB รองรับคือ 1:1000 ถึง 1:2000 (บางส่วนไม่จำกัดตามเงื่อนไข)
- เลเวอเรจสูงขยายผลขาดทุนด้วย ให้ตรวจสอบระดับล็อสคัทและเงินประกัน
เนื้อหากฎควบคุมเลเวอเรจ (25 เท่า) ของ FX ในญี่ปุ่น
FSA อธิบายว่า เมื่อบุคคลธรรมดาเทรด FX นอกตลาด ไม่ว่าจะเป็นคู่สกุลเงินใด ต้องวางและรักษาเงินประกันไม่น้อยกว่า 4% ของมูลค่าการซื้อขาย
เมื่อแปลงเป็นเลเวอเรจคือไม่เกิน 25 เท่า กฎเงินประกันนี้ FSA ประกาศในปี 2009 ในฐานะร่างแก้ไขคำสั่งของสำนักนายกรัฐมนตรีว่าด้วยธุรกิจตราสารทางการเงิน
ความต่างของเงินประกันที่ต้องใช้ตามอัตราเลเวอเรจ
| เลเวอเรจ | อัตราเงินประกัน | เงินประกันที่ต้องใช้ (USDJPY 150 เยน / 1 ล็อต) |
|---|---|---|
| 25 เท่า | 4% | ¥600,000 |
| 1000 เท่า | 0.1% | ¥15,000 |
| 2000 เท่า | 0.05% | ¥7,500 |
เหตุผลที่เพดานของโบรกเกอร์ต่างประเทศเปลี่ยนไปตามหน่วยงานกำกับและยอดคงเหลือ
โบรกเกอร์ต่างประเทศปฏิบัติตามกฎของหน่วยงานกำกับในประเทศหรือภูมิภาคที่ตั้ง ดังนั้นเพดานอาจต่างกันไปตามหน่วยงานกำกับ ประเภทบัญชี และยอดคงเหลือ
- ชื่อนิติบุคคลที่ใช้ซึ่งแสดงในหน้าลงทะเบียน
- เลเวอเรจสูงสุดของแต่ละประเภทบัญชี
- มีกลไกที่เพดานลดลงตามยอดคงเหลือหรือส่วนของเจ้าของ (Equity) หรือไม่
- เพดานของแต่ละสินค้า เช่น FX ทองคำ และ CFD
ตารางเลเวอเรจสูงสุดของ 5 โบรกเกอร์ที่รองรับ
| โบรกเกอร์ | เลเวอเรจสูงสุด (ตามที่ทางการระบุ) | วันที่ตรวจสอบ |
|---|---|---|
| XS | สูงสุด 1:2000※ | 2026-08-02 |
| HFM | สูงสุด 1:2000※ (แตกต่างกันตามบัญชี) | 2026-09-01 |
| Axi | สูงสุด 1:1000※ | 2026-09-10 |
| Exness | สูงสุด 1:2000※ (ไม่จำกัดตามเงื่อนไข) | 2026-09-03 |
| DecodeFX | สูงสุด 1:2000※ | 2026-08-04 |
ข้อควรระวังของเลเวอเรจสูง (ล็อสคัทและเงินประกัน)
- USDJPY 1 ล็อต (100,000 หน่วย) กำไรขาดทุนประมาณ ¥100,000 เมื่อราคาเคลื่อนไหว 1 เยน
- แม้เงินประกันที่ต้องใช้จะน้อย แต่เมื่อขาดทุนที่ยังไม่รับรู้เพิ่มขึ้น อัตราส่วนมาร์จินก็จะลดลง
- ระดับสต็อปเอาต์ต่างกันตามโบรกเกอร์ (Exness คือ 0% HFM คือ 20% และ KATANA คือ 0%)
- เมื่อมีการประกาศตัวเลขเศรษฐกิจหรือตลาดเปิดช่องว่างต้นสัปดาห์ การจับคู่คำสั่งอาจเกิดสลิปเพจและล็อสคัทอาจล่าช้า
สิ่งสำคัญกว่าเลเวอเรจสูงคือการกำหนดจำนวนล็อตให้เหมาะกับเงินทุน สำหรับกลไกของผลขาดทุน โปรดอ่านบทความเรื่องซีโร่คัทประกอบด้วย
ความสัมพันธ์ระหว่างเลเวอเรจกับแคชแบ็ก
แคชแบ็กคำนวณตามปริมาณการเทรด (ล็อต) ไม่ได้กำหนดโดยอัตราเลเวอเรจ จำนวนเงินคืนจะประกาศในหน้าโบรกเกอร์แต่ละแห่งเมื่อเปิดตัว
ใส่จำนวนล็อตและเลเวอเรจเพื่อตรวจสอบเงินประกันที่ต้องใช้โดยประมาณ
คำนวณเงินประกันที่ต้องใช้คำถามที่พบบ่อย
Q.FX ต่างประเทศมีกฎควบคุมเลเวอเรจหรือไม่
FX นอกตลาดของบุคคลธรรมดาในญี่ปุ่นมีกฎให้ต้องมีเงินประกัน 4% ขึ้นไป (ไม่เกิน 25 เท่า) ส่วนโบรกเกอร์ต่างประเทศปฏิบัติตามกฎของหน่วยงานกำกับที่ตั้ง และเพดานต่างกันไปตามโบรกเกอร์ บัญชี ยอดคงเหลือ ฯลฯ
Q.เลเวอเรจสูงสุดของ FX ต่างประเทศคือกี่เท่า
ตามที่ทางการระบุของ 5 โบรกเกอร์ที่ XB รองรับ Axi สูงสุด 1:1000 XS, HFM และ DecodeFX สูงสุด 1:2000 และ Exness สูงสุด 1:2000 (ไม่จำกัดตามเงื่อนไข) อาจต่างกันตามบัญชีและเงื่อนไข
Q.ต่างจาก 25 เท่าของ FX ในญี่ปุ่นอย่างไร
บุคคลธรรมดาในญี่ปุ่นถูกจำกัดไม่เกิน 25 เท่า ต่างประเทศมีอัตราเลเวอเรจสูงกว่า จึงเทรดขนาดใหญ่ได้ด้วยเงินน้อย แต่ผลขาดทุนจากการเคลื่อนไหวของราคาก็ใหญ่ขึ้นด้วย โปรดตรวจสอบระดับล็อสคัทด้วย
แหล่งที่มา
- FSA ญี่ปุ่น เกี่ยวกับการซื้อขายเงินตราต่างประเทศแบบใช้หลักประกันที่เรียกว่า(ตรวจสอบเมื่อ 2026-10-22)
- FSA ญี่ปุ่น ประกาศร่างแก้ไขคำสั่งของสำนักนายกรัฐมนตรีว่าด้วยธุรกิจตราสารทางการเงิน ฯลฯ (ปี 2009)(ตรวจสอบเมื่อ 2026-10-22)
- XS ประเภทบัญชี (ทางการ)(ตรวจสอบเมื่อ 2026-08-02)
- HFM บัญชีเทรด (ทางการ)(ตรวจสอบเมื่อ 2026-09-01)
- Axi บัญชีเทรด (ทางการ)(ตรวจสอบเมื่อ 2026-09-10)
- Exness ประเภทบัญชีเทรด (ศูนย์ช่วยเหลือทางการ)(ตรวจสอบเมื่อ 2026-09-03)
- DecodeFX บัญชีเทรด (ทางการ)(ตรวจสอบเมื่อ 2026-08-04)
บทความนี้จัดทำเพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำด้านการลงทุน เงื่อนไขอาจมีการเปลี่ยนแปลง โปรดตรวจสอบข้อมูลล่าสุดที่หน้าทางการของแต่ละโบรกเกอร์ การเทรด FX และ CFD ต่างประเทศมีความเสี่ยงที่จะขาดทุนเกินเงินต้น
