Что такое копитрейдинг: принцип работы, риски и выбор провайдера
Копитрейдинг выглядит удобным, но сомневаетесь, можно ли действительно доверить ему сделки?
Коротко: пользоваться им стоит, поняв устройство и риски, а критерии выбора провайдера и предел убытка определив заранее.
В статье разберём принцип работы, отличия от похожих сервисов, расходы, выбор провайдера, риски, налоги и связь с кэшбэком.
Главное в статье
- Копитрейдинг — это механизм, который автоматически копирует сделки провайдера на ваш счёт.
- Прошлые результаты не гарантируют прибыль, а цены исполнения могут расходиться и провайдер может сменить подход.
- Провайдера проверяйте по сроку, максимальной просадке и числу сделок, а предел максимального убытка определите заранее.
Коротко: в копитрейдинге главное — выбор провайдера и лимит убытка
- Это механизм, который автоматически копирует сделки другого трейдера на ваш счёт
- Прошлые результаты не гарантируют будущую прибыль
- Провайдера проверяйте по сроку, максимальной просадке и числу сделок
- Предел максимального убытка определяйте до начала копирования
Как работает копитрейдинг
Копитрейдинг — это механизм, при котором сделки провайдера сигналов (провайдера стратегии) автоматически копируются на счёт подписчика. Подписчик может торговать, не анализируя рынок самостоятельно.
Ордера открывает провайдер, а средства остаются на вашем собственном счёте. Этим он существенно отличается от доверительного управления, где деньги передаются управляющему.
- 1
Найдите провайдера
В списке брокера или сервиса выберите кандидатов по результатам и содержанию сделок.
- 2
Задайте условия копирования
Определите пропорцию копирования и допустимый максимальный убыток, затем запустите копирование.
- 3
Сделки копируются автоматически
Открытие, закрытие и стоп-лосс провайдера отражаются и на вашем счёте.
- 4
Регулярно проверяйте результаты
Если результаты изменились, подумайте о пересмотре настроек или остановке копирования.
Отличия от похожих сервисов
К похожим механизмам относятся социальный трейдинг, PAMM и MAM, а также советники (автоторговля). Различаются место хранения средств и тот, кто принимает решения.
| Вид | Где находятся средства | Кто принимает решения | Особенности |
|---|---|---|---|
| Копитрейдинг | На вашем счёте | Провайдер (копирование автоматическое) | Пропорцию копирования и остановку вы определяете сами |
| Социальный трейдинг | На вашем счёте | Вы (ориентируетесь на чужие сделки) | В основном просмотр, копировать часто приходится вручную |
| PAMM и MAM | Передаются на счёт управляющего | Управляющий | Прибыль и убыток распределяются по долям вложенных средств |
| Советник (автоторговля) | На вашем счёте | Программа | Алгоритм и настройки выбираете вы сами |
Наличие сервиса и его возможности у разных брокеров отличаются. Перед использованием проверьте условия на официальной странице.
Расходы на копитрейдинг
Виды и размер расходов зависят от брокера и провайдера. Перед началом копирования обязательно проверьте их на официальной странице.
- Вознаграждение за результат: вы платите провайдеру долю от прибыли
- Комиссия за объём: плата провайдеру зависит от объёма сделок
- Спред: издержки с каждой сделки, как и при обычной торговле
- Фиксированные платежи, например ежемесячные: в некоторых сервисах они бывают
Как задать пропорцию и максимальный убыток
При копировании нужно решить, как объём сделок провайдера переносится на ваш счёт. Типичные способы — фиксированный лот и пропорция к капиталу.
| Способ | Идея | Когда подходит | На что обратить внимание |
|---|---|---|---|
| Фиксированный лот | Копирует заданным лотом независимо от сделок провайдера | Когда хочется лучше предвидеть сумму убытка | При росте или падении капитала лот сам не меняется |
| Пропорция к капиталу | Меняет лот в соответствии с соотношением капиталов с провайдером | Когда нужна доля прибыли и убытка, близкая к провайдеру | Если капитал провайдера мал, лот тоже получается малым |
Если можно задать максимальный убыток, заранее решите, какую долю капитала счёта вы готовы потерять. Автоматическая остановка при достижении предела помогает не дать убытку расти.
О том, какую долю можно терять за одну сделку, рассказывает и смежная статья. Функции настройки у разных брокеров отличаются.
Как выбрать провайдера
Шесть показателей для проверки
| Показатель | На что смотреть |
|---|---|
| Срок торговли | Не слишком ли он короткий и охватывает ли периоды смены рыночных условий |
| Максимальная просадка (макс. DD) | До какой доли капитала счёт снижался в худшие периоды |
| Число сделок | Не слишком ли оно мало, чтобы результат не был случайным |
| Среднее время удержания | Подходит ли вам скорость торговли |
| Торговый капитал | Не вырос ли результат на предельно малом капитале |
| Наличие стоп-лосса | Торгует ли провайдер со стоп-лоссом |
Тревожные признаки
- Результат резко вырос, а срок короткий
- Усреднение или мартингейл с большим плавающим убытком
- Большая максимальная просадка: были периоды, когда капитал быстро сокращался
- Слишком мало сделок, и нельзя исключить случайность
Бывает, что популярность растёт у провайдеров с хорошими результатами, и число копирующих увеличивается. Многие делят капитал, а не вкладывают всё в одного.
Риски копитрейдинга
- Прошлые результаты не гарантируют будущую прибыль
- Цены исполнения у провайдера и подписчика могут расходиться
- Если тип счёта у провайдера и у вас разный, результат изменится
- Провайдер может сменить логику торговли или прекратить торговать
- При резком движении рынка убыток может превысить ожидаемый
Не отдавайте всё на самотёк
Копирование идёт автоматически, но ответственность за прибыль и убыток лежит на вас. Пользуйтесь им, исходя из того, что проверку результатов и решение об остановке вы принимаете сами.
Расхождение цен исполнения называется проскальзыванием. Копирование происходит с небольшой задержкой относительно провайдера, поэтому понемногу возникает разница.
Как подходить к налогам
Для резидентов Японии скопированные сделки тоже считаются вашими собственными. Прибыль и убыток могут подлежать декларированию как ваш доход.
Копитрейдинг и кэшбэк
Во многих схемах кэшбэк рассчитывается по объёму сделок. Учитывается ли объём, возникший при копировании, зависит от брокера и типа счёта.
Размер выплат пока не определён и будет опубликован на страницах брокеров при запуске. Не стоит ради выплаты увеличивать пропорцию копирования.
Введите долю прибыльных сделок и соотношение прибыли к убытку, и вы увидите математическое ожидание. Это ориентир и при оценке результатов провайдера.
Рассчитать математическое ожиданиеВопросы и ответы
Q.Что такое копитрейдинг?
Это механизм, который автоматически копирует сделки другого трейдера (провайдера сигналов) на ваш счёт. Средства остаются на вашем счёте, а пропорцию копирования и остановку вы определяете сами. Наличие сервиса у разных брокеров отличается.
Q.Можно ли гарантированно заработать на копитрейдинге?
Нет, прибыль не гарантирована. Прошлые результаты не обещают будущего, убытки возможны. Задайте предел максимального убытка и пользуйтесь сервисом, исходя из того, что проверку результатов и решение об остановке вы принимаете сами.
Q.На что смотреть при выборе провайдера?
Проверьте срок торговли, максимальную просадку, число сделок, среднее время удержания и торговый капитал. Будьте осторожны сразу после резкого роста результатов и с теми, кто держит большой плавающий убыток.
Q.Нужно ли декларировать налоги по скопированным сделкам?
Для резидентов Японии они могут подлежать декларированию как ваши собственные сделки. Детали, например учёт вознаграждения, зависят от ситуации, поэтому уточните их в налоговой службе или у налогового консультанта.
Эта статья носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Условия могут меняться, поэтому актуальные сведения уточняйте на официальных страницах брокеров. Торговля на зарубежном FX и CFD сопряжена с риском убытков, превышающих вложенный капитал.
