Apa Itu Copy Trading? Mekanisme, Risiko, dan Cara Memilih | Untuk Pemula
Copy trading tampak mudah, tetapi bingung apakah benar-benar boleh diserahkan?
Kesimpulannya, gunakan setelah memahami mekanisme dan risikonya, serta menentukan kriteria memilih penyedia dan batas kerugian lebih dulu.
Artikel ini merangkum mekanisme, perbedaan dengan layanan serupa, biaya, cara memilih, risiko, pajak, dan hubungannya dengan cashback.
Poin penting artikel ini
- Copy trading adalah mekanisme yang menyalin transaksi penyedia ke akun Anda secara otomatis.
- Hasil masa lalu tidak menjamin keuntungan, dan perlu diwaspadai pergeseran harga eksekusi serta perubahan kebijakan penyedia.
- Periksa penyedia dari periode, max DD, dan jumlah transaksi, lalu tentukan batas atas kerugian maksimum lebih dulu.
Kesimpulan: kunci copy trading adalah cara memilih dan pengaturan batas atas
- Ini mekanisme yang menyalin transaksi orang lain ke akun Anda secara otomatis
- Hasil masa lalu tidak menjamin keuntungan di masa depan
- Periksa penyedia dari periode, drawdown maksimum, jumlah transaksi, dan sebagainya
- Tentukan batas atas kerugian maksimum sebelum mulai menyalin
Mekanisme copy trading
Copy trading adalah mekanisme yang menyalin transaksi penyedia sinyal (strategy provider) ke akun follower secara otomatis. Follower tetap bisa bertransaksi tanpa menganalisis pasar sendiri.
Yang menempatkan order adalah penyedia, sedangkan dana tetap berada di akun follower sendiri. Inilah perbedaan besar dengan pengelolaan yang menitipkan dana.
- 1
Cari penyedia
Dari daftar broker atau layanan, pilih kandidat dengan melihat hasil dan isi transaksinya.
- 2
Atur syarat penyalinan
Tentukan rasio penyalinan dan kerugian maksimum yang diterima, lalu mulai.
- 3
Transaksi disalin otomatis
Entry, penutupan, dan stop loss penyedia juga tercermin di akun follower.
- 4
Periksa hasil secara berkala
Jika hasilnya berubah, pertimbangkan meninjau pengaturan atau menghentikan penyalinan.
Perbedaan dengan layanan serupa
Mekanisme yang mirip antara lain social trading, PAMM/MAM, dan EA (trading otomatis). Tempat dana dan siapa yang mengambil keputusan berbeda.
| Jenis | Tempat dana | Pengambil keputusan transaksi | Ciri |
|---|---|---|---|
| Copy trading | Akun sendiri | Penyedia (penyalinan otomatis) | Rasio penyalinan dan penghentian bisa ditentukan sendiri |
| Social trading | Akun sendiri | Diri sendiri (merujuk transaksi orang lain) | Utamanya untuk dilihat, penyalinan sering dilakukan manual |
| PAMM / MAM | Dititipkan di akun pengelola | Pengelola | Untung rugi dibagi menurut alokasi dana yang dititipkan |
| EA (trading otomatis) | Akun sendiri | Program | Logika dipilih dan diatur sendiri |
Ketersediaan dan spesifikasinya berbeda tiap broker. Sebelum memakai, periksa isinya di halaman resmi.
Biaya copy trading
Jenis dan besar biaya berbeda menurut broker dan penyedia. Sebelum mulai menyalin, pastikan di halaman resmi.
- Biaya kinerja (success fee): bentuk membayar persentase tertentu kepada penyedia saat ada keuntungan
- Biaya volume: bentuk membayar kepada penyedia sesuai volume transaksi
- Spread: biaya per transaksi, sama seperti transaksi biasa
- Biaya tetap seperti bulanan: bisa muncul tergantung layanan
Pengaturan rasio dan cara menentukan kerugian maksimum
Dalam penyalinan, Anda menentukan bagaimana volume transaksi penyedia tercermin di akun Anda. Dua metode yang umum adalah lot tetap dan proporsional dana.
| Metode | Cara berpikir | Cocok untuk | Catatan |
|---|---|---|---|
| Lot tetap | Menyalin dengan lot yang ditentukan, terlepas dari transaksi penyedia | Saat ingin jumlah kerugian lebih mudah diperkirakan | Walau dana naik turun, lot tidak berubah otomatis |
| Proporsional dana | Lot diubah mengikuti rasio dana dengan penyedia | Saat ingin rasio untung rugi mendekati penyedia | Jika dana penyedia kecil, lotnya juga kecil |
Jika kerugian maksimum bisa diatur, tentukan lebih dulu sampai berapa persen dana akun yang bisa diterima. Jika ada pengaturan yang menghentikan otomatis saat batas tercapai, kerugian lebih sulit melebar.
Cara berpikir tentang persentase yang boleh hilang dalam satu transaksi juga dibahas di kolom terkait. Fitur pengaturannya berbeda tiap broker.
Cara memilih penyedia
6 indikator yang perlu diperiksa
| Indikator | Yang dilihat |
|---|---|
| Periode operasi | Apakah terlalu pendek. Apakah mencakup periode ketika kondisi pasar berubah |
| Drawdown maksimum (max DD) | Pernah turun sampai berapa persen dari dana |
| Jumlah transaksi | Apakah terlalu sedikit sehingga hasilnya kebetulan |
| Rata-rata waktu memegang posisi | Apakah kecepatan transaksinya masih bisa Anda terima |
| Dana kelolaan | Apakah hasilnya tumbuh dari dana yang sangat kecil |
| Ada tidaknya stop loss | Apakah bertransaksi dengan stop loss |
Tanda yang perlu diwaspadai
- Hasilnya baru saja melonjak tiba-tiba dan periodenya pendek
- Menahan floating loss besar dengan averaging down atau martingale
- Max DD besar dan pernah ada masa ketika dana turun drastis
- Jumlah transaksi sangat sedikit sehingga kemungkinan kebetulan tidak bisa disingkirkan
Penyedia dengan hasil bagus bisa terpusat peminatnya sehingga penyalinnya bertambah. Banyak orang juga membagi dana dan tidak memusatkannya pada satu penyedia.
Risiko copy trading
- Hasil masa lalu tidak menjamin keuntungan di masa depan
- Harga eksekusi bisa bergeser antara penyedia dan follower
- Jika tipe akun penyedia berbeda dengan tipe akun Anda, hasilnya bisa berubah
- Penyedia bisa mengubah logika atau berhenti bertransaksi
- Pada pergerakan pasar mendadak, kerugian bisa melampaui perkiraan
Jangan menyerahkan sepenuhnya
Penyalinan berjalan otomatis, tetapi tanggung jawab atas untung rugi ada pada Anda. Gunakan dengan anggapan bahwa pemeriksaan hasil dan keputusan menghentikan dilakukan oleh diri sendiri.
Pergeseran harga eksekusi disebut slippage. Karena disalin dengan selisih waktu dari penyedia, perbedaan kecil bisa muncul sedikit demi sedikit.
Cara berpikir tentang pajak
Penjelasan ini ditujukan bagi penduduk Jepang. Transaksi yang disalin juga merupakan transaksi Anda sendiri, dan untung rugi bisa menjadi objek pelaporan sebagai penghasilan Anda.
Hubungan copy trading dan cashback
Banyak mekanisme cashback dihitung sesuai volume transaksi. Apakah volume yang timbul dari penyalinan menjadi sasaran berbeda menurut broker dan tipe akun.
Jumlah pengembalian belum ditetapkan dan akan dicantumkan di halaman tiap broker saat peluncuran. Hindari menaikkan rasio penyalinan demi pengembalian.
Masukkan win rate dan rasio untung rugi untuk memeriksa ekspektasi transaksi. Ini juga bisa menjadi patokan saat melihat hasil penyedia.
Hitung ekspektasiFAQ
Q.Apa itu copy trading?
Mekanisme yang menyalin transaksi orang lain (penyedia sinyal) ke akun Anda secara otomatis. Dana tetap di akun sendiri, dan rasio penyalinan serta penghentian bisa Anda tentukan. Ketersediaannya berbeda tiap broker.
Q.Apakah copy trading pasti untung?
Belum tentu untung. Hasil masa lalu tidak menjamin masa depan dan kerugian bisa terjadi. Tentukan batas atas kerugian maksimum, dan gunakan dengan anggapan bahwa pemeriksaan hasil serta keputusan menghentikan dilakukan oleh diri sendiri.
Q.Apa yang perlu dilihat saat memilih penyedia?
Periksa periode operasi, drawdown maksimum, jumlah transaksi, rata-rata waktu memegang posisi, dan dana kelolaan. Waspadai penyedia yang hasilnya baru saja melonjak atau yang menahan floating loss besar.
Q.Apakah transaksi yang disalin juga perlu dilaporkan pajaknya?
Bagi penduduk Jepang, bisa perlu dilaporkan sebagai transaksi sendiri. Detail seperti perlakuan imbalan berbeda menurut situasi, jadi tanyakan ke kantor pajak atau konsultan pajak.
Artikel ini bertujuan memberi informasi dan bukan nasihat investasi. Syarat dapat berubah, jadi periksa informasi terbaru di halaman resmi masing-masing broker. Trading forex dan CFD luar negeri berisiko menimbulkan kerugian melebihi modal awal.
