Плюсы и минусы зарубежного Forex: отличия от японского Forex для новичков
Не знаете плюсов и минусов зарубежного Forex и сомневаетесь, стоит ли открывать счёт?
Коротко: за высоким кредитным плечом и бонусами стоят нюансы с налогами, выводом средств и выбором брокера.
В статье разберём отличия от японского Forex, пример расчёта маржи, кому подходит и что проверить перед началом.
Главное в статье
- Плюсы зарубежного Forex — высокое кредитное плечо и нулевой баланс, но к спреду и выводу нужно приглядеться.
- Маржа за 1 лот EURUSD: 4,320 USD при плече 25 и 216 USD при плече 500.
- Резиденты Японии обычно платят общий налог, а регистрацию брокера в FSA проверяют сами.
Коротко: у зарубежного Forex плюсы идут вместе с нюансами — выбирайте, зная отличия
- Плюсы: высокое кредитное плечо, нулевой баланс (zero cut), бонусы, стандартная поддержка MT4/MT5
- Нюансы: более широкий спред, налоги не такие, как в Японии, хлопоты с выводом, статус регистрации брокера
- Высокое плечо увеличивает не только прибыль, но и убыток, поэтому важно, как его использовать
- Резиденту Японии стоит самому проверить, зарегистрирован ли брокер в Агентстве финансовых услуг (FSA), и налоговые вопросы, прежде чем начинать
Основные отличия зарубежного Forex от японского
Валютная торговля одна и та же, но регулирование и правила у зарубежного и японского Forex сильно различаются. Сначала общая картина в таблице.
| Пункт | Зарубежный Forex (общая тенденция) | Японский Forex |
|---|---|---|
| Кредитное плечо | От нескольких сотен раз, зависит от брокера | Для частных лиц по правилам максимум 25 раз |
| Доплата маржи | Многие брокеры применяют нулевой баланс (zero cut) | Доплата может потребоваться (зависит от брокера) |
| Бонусы | Некоторые брокеры дают бонусы за открытие счёта и пополнение | Почти не встречаются |
| Налоги | Резидентам Японии обычно общий налог (прочие доходы) | Раздельное налогообложение с декларацией |
| Спред | Склонен быть шире (зависит от типа счёта) | Склонен быть уже |
| Хранение средств | Чаще раздельное хранение | Обязательное доверительное хранение |
| Регистрация в FSA | У многих брокеров нет | Только зарегистрированные брокеры |
Здесь под зарубежным Forex понимаются иностранные брокеры, не зарегистрированные в японском Агентстве финансовых услуг. Условия у каждого брокера свои, поэтому воспринимайте таблицу как ориентир.
5 главных плюсов зарубежного Forex
Привлекательность зарубежного Forex — в торговых условиях, которые трудно найти в Японии. Вот пять основных.
- Высокое кредитное плечо: у некоторых брокеров доступно плечо от нескольких сотен раз, и можно торговать с небольшой маржой
- Нулевой баланс (zero cut): даже если при резком движении рынка баланс уходит в минус, дополнительный взнос (доплата маржи) не требуется
- Бонусы и кэшбэк: у некоторых брокеров есть бонусы за открытие счёта и пополнение, а также возврат в зависимости от объёма торгов
- MT4/MT5 как стандарт: широко используемая в мире платформа, удобная для советников (EA, автоторговля) и индикаторов
- Много инструментов: помимо валютных пар у некоторых брокеров есть золото, фондовые индексы, криптовалюты
Даже при нулевом балансе риск потерять внесённую маржу остаётся. Механизм подробнее разобран в смежной статье.
К бонусам обычно прилагаются условия вывода. Они различаются у разных брокеров, поэтому перед получением прочитайте правила.
Пример маржи: насколько различаются плечо 25 и 500
Необходимая маржа — это объём сделки, делённый на кредитное плечо. Пример: счёт в USD, покупка 1 лота (100,000 единиц) EURUSD по цене 1.0800.
Объём сделки — 100,000×1.0800, то есть 108,000 USD. При плече 25 это 4,320 USD, а при плече 500 — 216 USD.
| Кредитное плечо | Объём сделки (1 лот) | Необходимая маржа |
|---|---|---|
| 25 | 108,000 USD | 4,320 USD |
| 500 | 108,000 USD | 216 USD |
При плече 500 необходимая маржа в 20 раз меньше, чем при плече 25 (4,320÷216 = 20). При этом при движении цены на 100 пипсов (0.0100) результат составит 1,000 USD независимо от плеча.
Даже при марже 216 USD убыток в 1,000 USD возможен. Высокое плечо ускоряет и стоп-аут, и снижение баланса, поэтому лот лучше выбирать с запасом.
6 главных минусов зарубежного Forex и меры
За плюсами стоят нюансы, которые резиденты Японии легко упускают. Разберём шесть вместе с мерами.
| Минус | Суть | Мера |
|---|---|---|
| Более широкий спред | Зависит от типа счёта и сильнее влияет на издержки при большом объёме | Сравнить типы счетов и издержки |
| Налоги не такие, как в Японии | Резиденты Японии обычно платят общий налог (прочие доходы), а не раздельный | Проверить актуальные данные Налогового управления Японии и у специалистов |
| Вывод занимает дни и комиссии | В зависимости от способа меняются сроки и комиссии | Прочитать правила вывода и проверить малой суммой |
| Разная поддержка на японском | Время и качество ответов различаются у брокеров | Заранее уточнить способы связи |
| Много брокеров без регистрации | Многие не зарегистрированы в FSA | Самому проверить наличие регистрации |
| Нет доверительного хранения | Чаще раздельное хранение, и надёжность защиты неодинакова | Выяснить, как хранятся средства |
Общий налог — это способ, при котором налог считается вместе с другими доходами, например зарплатой. Обычно чем больше доход, тем выше ставка, поэтому нагрузка может отличаться от раздельного налогообложения японского Forex.
Налогообложение зависит от личной ситуации. Проверьте актуальную информацию у государственных органов, например Налогового управления Японии, или у налогового консультанта.
Доверительное хранение — механизм, защищающий средства клиентов даже при банкротстве брокера. Зарубежные брокеры чаще применяют раздельное хранение (отдельно от средств компании), и сила защиты неодинакова.
Нельзя оценивать брокера по названию или рекламе: наличие регистрации и регулирования необходимо проверять самому.
Кому подходит и кому не подходит зарубежный Forex
Зарубежный Forex легче даётся тем, кто умеет сам искать информацию и принимать решения. Подходящие и неподходящие случаи сведены в таблицу.
| Пункт | Кому подходит | Кому не подходит |
|---|---|---|
| Кредитное плечо | Умеет использовать его гибко и на низком уровне | Склонен полагаться на высокое плечо |
| Сбор информации | Сам изучает правила и регулирование | Не любит разбираться |
| Налоги | Готов к хлопотам с декларацией | Важно раздельное налогообложение |
| Средства | Торгует суммой, которую не жалко потерять | Хочет использовать деньги на жизнь |
| Поддержка | Может читать материалы на английском | Нужна обязательно поддержка на японском |
Если не подходящих пунктов много, начинать необязательно. Можно сначала попробовать работу на демо-счёте и затем решить.
Чек-лист перед началом
Прежде чем открывать счёт, проверьте шесть пунктов, и ошибок будет меньше.
- Проверил(а), есть ли регистрация в FSA
- Проверил(а) регистрацию в зарубежном регуляторе
- Проверил(а) обращение со средствами, в том числе раздельное хранение
- Прочитал(а) правила и комиссии вывода
- Уточнил(а) налоговые вопросы у специалиста и других источников
- Определил(а) сумму, которую не жалко потерять
Сначала освойтесь на демо-счёте и вносите небольшую сумму. Один раз проверьте пополнение и вывод, а затем торгуйте всерьёз.
Кэшбэк — один из способов снизить издержки
Слабость в виде более широкого спреда можно смягчить, подумав об издержках торговли. Кэшбэк — один из таких способов.
- Размер выплат пока не определён и будет опубликован на страницах брокеров при запуске
- Не увеличивайте число сделок и лот ради возврата
- Проверка регулирования брокера и правил вывода важнее, чем наличие возврата
Введите валютную пару и кредитное плечо, и вы увидите необходимую маржу. Используйте это при выборе лота.
Рассчитать необходимую маржуВопросы и ответы
Q.Каковы плюсы и минусы зарубежного Forex?
Плюсы: высокое кредитное плечо, нулевой баланс, бонусы, стандартная поддержка MT4/MT5 и много инструментов. Минусы: более широкий спред, налоги не такие, как в Японии, хлопоты с выводом и много брокеров без регистрации. Условия различаются у разных брокеров.
Q.Чем зарубежный Forex отличается от японского?
Различаются максимальное плечо, доплата маржи, наличие бонусов, налоги и способ хранения средств. Для резидентов Японии налог обычно общий для зарубежного Forex и раздельный для японского. Актуальную информацию проверяйте у государственных органов.
Q.Зарубежный Forex незаконен?
Нормы, которые напрямую наказывали бы резидента Японии за торговлю у зарубежного брокера, в целом неизвестны. Но утверждать категорично нельзя: к незарегистрированным брокерам Агентство финансовых услуг применяет систему предупреждений. Самостоятельно проверяйте статус брокера и актуальную официальную информацию, а при сомнениях обратитесь к специалисту.
Q.Может ли новичок начать с зарубежного Forex?
Начать можно, но высокое плечо увеличивает и убыток. Основа — освоиться на демо-счёте, начать с малой суммы и заранее определить уровень стоп-лосса. Проверку налогов и регистрации сделайте до начала торговли.
Эта статья носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Условия могут меняться, поэтому актуальные сведения уточняйте на официальных страницах брокеров. Торговля на зарубежном FX и CFD сопряжена с риском убытков, превышающих вложенный капитал.
